工行西宁东关支行开展贵金属及宝石行业反洗钱宣传活动 | 西宁晚报

为进一步强化贵金属、宝石行业从业者的反洗钱合规意识，防范该领域洗钱风险，切实履行金融机构反洗钱义务，工行西宁东关支行于近日走进附近贵金属交易市场及珠宝玉石商圈，开展以“警惕贵金属交易风险，共筑反洗钱安全屏障”为主题的外出宣传活动，为行业商户、从业者及消费者送上“反洗钱知识大礼包”。

本次宣传活动聚焦贵金属（黄金、白银、铂金等）及宝石（钻石、翡翠、红蓝宝等）行业交易金额大、物品易变现、所有权转移隐蔽等特点，通过“定点宣讲＋流动答疑＋资料派发”的形式，精准传递反洗钱核心要点。在营业网点内，通过播放反洗钱警示短片、分发典型案例折页，直观讲解该行业常见的洗钱手段—如“拆分交易规避大额报告”（将大额贵金属采购拆分为多笔小额交易，逃避监管）“利用宝石价值模糊性转移资金”（通过虚高或虚低宝石定价，实现非法资金跨境或跨账户转移）“借用他人账户代持贵金属”（用他人名义购买贵金属，掩盖资金真实来源）等，让从业者清晰识别风险“红线”。

针对商户最关心的“如何合规开展交易”，工作人员重点解读《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》中与贵金属、宝石行业相关的要求：一是在与客户发生单笔5万元以上现金交易或20万元以上转账交易时，必须严格核实客户身份信息，留存有效身份证件复印件；二是对“频繁买卖贵金属却无合理商业目的”“客户拒绝提供身份信息或提供虚假信息”等可疑交易，需及时记录并向银行反洗钱部门报告；三是妥善保存交易凭证（合同、发票、称重记录等），保存期限不少于5年，确保交易可追溯。有商户提出“客户用现金购买大额黄金，是否需要额外登记”“外地客户线上订购宝石，如何核实身份”等问题，工作人员逐一耐心解答，同时发放《贵金属行业反洗钱合规手册》、《反洗钱风险提示单》等资料。

此外，工作人员还走进周边珠宝门店，向店员及到店消费者宣传反洗钱知识，提醒消费者“不要出租、出借自己的银行账户帮他人购买贵金属”“不要轻信“代卖宝石赚差价”的陌生邀约，避免成为洗钱工具”，引导消费者树立“自身账户自己管，非法资金不沾边”的安全意识。

此次外出宣传活动，不仅给贵金属及宝石行业从业者普及了反洗钱知识和合规意识，也提升了消费者的风险防范能力。下一步，工行西宁东关支行将持续聚焦高风险行业，常态化开展反洗钱宣传，通过“进商圈、进市场、进企业”等多样化形式，推动反洗钱知识普及，与行业主体携手构建“金融机构＋行业商户＋社会公众”共同参与的反洗钱防线，为维护金融秩序稳定贡献力量。

稿件来源：工行西宁东关支行